歷史欠費如何催收

⑴ 老客戶經常拖欠，應收款怎麼催收

應收賬款是指企業在賒銷商品、提供勞務過程中形成的應向客戶收取、但尚未收取的款項。
應收賬款是企業一項十分常見而且又非常重要的資產，應收賬款的管理和催收直接影響到企業的現金流量及其經營狀況，甚至直接影響到企業的生死存亡。現實中好多企業缺錢，正是因為對應收賬款缺乏管理造成的。甚至有的企業由於對應收賬款缺乏有效的管理和催收，缺錢就靠貸款，以致債台高築，最終現金流斷裂，使企業倒閉。
然而在現實生活中，對於應收賬款的管理卻始終沒有引起一些中小企業的重視。有些企業只一味地想把企業做大做強，卻忽視那些日益增長的銷售業績背後的壞賬風險。
在我擔任企業顧問和為企業解答咨詢的過程中，我發現，有些企業對於合同管理、銷售管理與應收賬款的日常管理之間根本沒有一個系統的管理制度和操作規范，甚至根本就沒有人關注，更缺乏對於現金流的管理，只有等到企業急著用錢的時候，老闆才想起來過問。
我在以前的文章中曾經強調過，現金流是企業的血液，現金流一斷，企業就會停產甚至有可能倒閉。而應收賬款，正是企業的一條主動脈，是企業現金流的一項主要來源。
而且，如果應收賬款缺乏日常管理，無形中會加大催收的難度，甚至會造成呆賬和死賬。
根據我在為企業服務過程中所了解的情況，大部分企業在應收賬款方面存在以下問題：
一、部門職責分工不明。
由於分工不明，大部分中小企業對賒銷客戶的審核與賒銷額度的審核由老闆來掌握，而在老闆審核之後，卻沒有任何人員或部門對此跟蹤和監督。造成有些客戶長期拖欠，以致一部分應收賬款超過最有利的追索時機，甚至超過訴訟時效抑或相關證據缺失，喪失訴訟權利。
二、缺乏監管催收機察並制。
多數中小企業沒有設置對應收賬款的監管催收機制，大部分企業只是簡單地將賬款催收分配給銷售人員，但卻沒有賬款催收的獎懲制度，甚至有的中小企業只注重銷售業績而忽視應收賬款的催收。
三、缺乏系統的管理機制和規范
大部分企業對於資金管理、銷售管理沒有一個統一的系統的管理機制，導致資金管理、銷售管理和資產管理的各部門之間各自為政，缺乏相應的信息溝通和反饋。
四、沒有信用管理機制。
一些企業根本沒有信用管理機制，導致有些用戶多次拖欠，應收賬款不斷地累積。對一個企業來說，大額賒銷業務是一個比較危險的信號，如果沒有信用管理機制，賒銷客戶的審批、賒銷額度的設定缺少客觀的評判標准，會給賬款的回收埋下隱患。
那麼，對應收賬款如何進行有效管理和催收呢？
對應收賬款管理，其根本任務就在於制定企業自身適度的信用政策，努力降低成本，力爭獲取最大效益，從而保證應收賬款的安全性，最大限度地降低應收賬款的風險。
那麼，如何加強應收賬款管理，有效防範風險呢？
根據我在為企業服務過程中所總結的經驗和對相關文獻資料的研究，其管理和防範措施有下列幾個方面：
一、完善管理制度，建立控制不良應收賬款的統一管理體系。
第一，設立專人負責制，或者設立專門的統籌監管辦公室；
第二，建立信用評價制度，即具備什麼條件的客戶單位才能達到可以賒銷的信用標准和條件等。
第三，完善合同管理制度，對於客戶單位付款方式、歸還辦法、歸還期限、違約責任等作出明確的規定，防止履行合同中的失誤。
第四，建立應收賬款責任追究制度，設置考核獎懲標准，責任明確到人。並將此作為經濟責任制的主要指標和業績及離任審計的考核指標，由專管人員或部門負責監管和考核；
二、實施全過程式控制制，防止不良應收賬款的產生。
廣義的應收賬款管理一般分為兩個階段：第一個階段是從應收賬款開始成立到應收賬款到期日的管理，即賬款到期前的管理；第二個階段是應收賬款到期日後的管理，即應收賬款到期後的管理。對應收賬款的管理，應主要控制好這兩個階段。
對於第一個階段的應收賬款，著重關注欠款客戶的經營狀況和有沒有預襲並期違約行為。一旦發現該客戶存在經營狀況惡化或者存在預期違約，可以提前催收，並可依據不安抗辯權提前提起訴訟。
對於第二階段的應收賬款，應進行賬齡分析，並加緊催收，因為賬款最忌諱不及時追討，據有關統計，一般超過半年的賬款回收成功率為57.8%，超過1年的賬款回收成功率為26.6%，超過2年的賬款只有13.6%可以收回。
對於逾期的應收賬款，應當進行專項的收賬管理，專項收賬管理可參考以下收賬程序和討債手段進行。
（一）信函通知、電話傳真催收；
（二）派人面談；
（三）訴諸法律等拍沒跡手段。
由於訴諸法律需要較高的成本和時間，建議在窮盡以上手段之後，欠款方仍不付款，才考慮法律手段。
在考慮討債手段時，若客戶本身信譽程度較高，只是短期內遇到暫時的困難，經努力可以東山再起，企業可以本著合作共贏的方針幫助其渡過難關，以便保障全部收回賬款並可以繼續合作。這種情況下，一般的做法有如下幾種：
（一）進行應收賬款債權重整：接受欠款客戶按市價以低於債務額的非貨幣資產抵償欠款；
（二）與客戶制定分期償債計劃，並確定一個合理的欠款利率和違約條款，簽訂協議，分期給付；
（三）修改債務條件，延長付款期限，甚至可減少本金，激勵對方還款；
（四）以債轉股的方式，將債權轉變為對客戶的「長期投資」，協助啟動虧損企業，以達到安全收回款項的目的。
（五）如客戶已達到瀕臨破產邊緣，則應及時向法院起訴，以期在破產清算前得到清償。
（六）針對故意拖欠的討債,建議果斷提起訴訟。
三、加強應收賬款的日常管理
第一、設置應收賬款明細分類賬
即在總分類賬的基礎上，再按信用客戶的名稱設置明細分類賬，詳細地、序時地記載與各信用客戶的往來情況。這樣既可以實時關注欠款客戶的付款情況，又可以將此作為分析客戶信用程度的依據。
第二、編制賬齡分析表，建立應收賬款預警制度，定期分析應收賬款賬齡。一般來說，應收賬款賬齡最長，其催收難度越大，催回的可能性也越小。因此，做好應收賬款的賬齡分析工作，顯得尤為重要。
編制賬齡分析表，如果分析結果顯示，企業的賒銷客戶中，有相當大一部分是在信用期外付款，且逾期時間較長，則必須馬上採取行動，調整企業信用政策，重新梳理賒銷客戶，努力提高收現效率，降低壞賬風險。
同時，編制賬齡分析表，企業可據此了解有多少欠款尚在信用期內，有多少欠款已超過信用期，計算出超時長短的款項各佔多少百分比，估計有多少欠款會造成壞賬，如有大部分超期，企業應檢查其信用政策。
第三、建立定期拜訪客戶制度。
定期拜訪客戶，不但可以及時了解客戶的需求及客戶對企業提供產品及服務的意見，還可以加深買賣雙方對合同條款理解上的偏差，防止因理解有誤造成的合同履行上的障礙。
第四、密切關注客戶動態，做好應收賬款的跟蹤、監控工作。
密切關注客戶動態，目的是為了盡早發現客戶在資金、經營或產權方面所出現的重大變化或即將發生的一些徵兆和跡象，一旦客戶出現經營困難或支付不足的現象，好立即採取行動催繳欠款。這方面需要做的是：通過各種信息渠道，對客戶今後的經營情況和償付能力，尤其是對大額賒銷客戶的經營狀況及產權情況，及時地進行追蹤分析，及時了解客戶的現金持有情況及周轉情況，防止客戶由於陷入經濟糾紛或其他突發事件而面臨償債不能或倒閉、破產等現象，一旦出現這些跡象，應及時採取催款行動或提起訴訟。
四、加強企業信用管理，嚴格信用審批。
信用管理是指企業為提高競爭力、擴大市場佔有率而進行的以信用銷售為主要管理內容的管理活動。
信用管理的主要手段是信用調查和信用評估。其中，信用調查是整個信用管理機制的第一道關口，也是一項最基礎的內容。該項工作是否到位、客戶的選擇是否正確，對應收賬款的安全性影響巨大。
企業在賒銷前對客戶進行資信調查，所要解決的主要問題是：能否和該客戶進行商品交易；做多大量的交易，每次信用額控制在多少為宜；採用什麼樣的交易方式、付款期限和保障措施等。當企業遇到一個新客戶時，或者老客戶條件發生改變需要重新加以評估時，企業不應僅僅著眼於客戶的表面現象，而應通過各種途徑，取得詳細、客觀、全面的信息，包括該客戶其他供應商或合作夥伴對它的評價，當地稅務局對其的印象等，從而對客戶各方面的情況，包括財務狀況、信譽程度等有一個深入的了解，進而對其信用程度作出評估，從而根據評估結果決定是否跟它合作，是否能對其進行賒銷，賒銷額度如何設置等。
一般說來，客戶的資信程度通常取決於5個方面，即客戶的品德、能力、資本、擔保和條件，也就是通常所說的「5C」系統，這五個方面的信用資料可以通過以下途徑取得：
（一）財務報表。這是信用分析最理想的信息來源之一，但需注意報表的真實性，最好是取得經過審計後的財務報表。通過計算一些比率，特別是對資產的流動性和准時付款能力的比率進行分析，來評價企業能力、資本、條件的好壞，以利於企業提高應收賬款投資的決策效果。
（二）信用評級報告或向有關國家機構核查。銀行和其他金融機構或社會媒體定時都會向社會公布一些客戶的信用等級資料,可以從相關報刊資料中進行搜集，也可向客戶所在地的工商部門、企業管理部門、稅務部門、開戶銀行的信用部門咨詢，了解該企業的資金注冊情況、生產經營的歷史、現狀與趨勢、銷貨與盈利能力、稅金繳納情況等,看有無不良歷史記錄來評價企業的品德等。
（三）商業交往信息。企業的每一客戶都會同時擁有多個供貨單位，所以企業可以通過與同一客戶有關的各供貨企業交換信用資料，如往來時期的長短、提供的信用條件以及客戶支付貨款的及時程度等。
對上述信息進行信用綜合分析後，企業就可以對客戶的信用情況做出判斷，並建立客戶檔案。
建立客戶檔案，除客戶的基本資料如姓名、電話、住址等以外，還需著重記錄客戶的財務狀況、資本實力以及歷史往來記錄等，並對每一客戶評定相應的信用等級。
但這里需注意的是,信用等級並非一成不變，最好能每年作一次全面審核，以便於能與客戶的最新變化保持一致。對於不同信用等級的客戶，企業在銷售時就要採取不同的銷售策略和結算方式。一般地，企業在規定信用期限的同時，往往會附有現金折扣條件，即客戶若在規定期限內付款的話，可享受一定的折扣優惠，目的是希望客戶能盡早支付貨款。
五、不斷完善收賬政策。
當應收賬款遭到客戶拖欠或拒付時，首先分析現行的信用標准及信用審批制度是否存在問題，是否有不合理的地方，然後對違約客戶的信用等級重新調查摸底，重新設定其賒銷額度。對於惡意拖欠、誠信度低的客戶，應加緊前期欠款的催收力度，盡快結清欠款，然後將其從賒銷客戶中除名，不再對其開展賒銷業務。若催收無效，必要時可藉助法律手段，根據合同、發貨單、驗收單等文本資料，向法院提起訴訟。
六、加強壞賬管理。
在應收賬款的管理工作中，企業面對瞬息萬變的市場，即使採用嚴格的應收賬款和信用管理機制，壞賬損失也是很難避免的。因此，在實際工作中，企業應當遵循穩健性原則，對壞賬損失的可能性預先進行充分估計，當應收賬款滿足確認壞賬條件時，及時將其確認為壞賬。發生的壞賬損失，由公司法務部門及時予以審核。在核實過程中，如果發現涉及有關單位或個人責任的，必須追查其責任。對應該由有關單位或個人承擔的責任損失，有爭議的，應當採取法律手段追索。在追償應由責任人或部門承擔的損失後，才能確認資產損失，並履行審批手續。

⑵ 物業該怎麼催收歷史欠費

作為物業公司，如果遇到小區業主長期拖欠物業費用，那麼只有採取起訴的方式。
建議物業公司的工作人員，先上門跟業主協商，勸業主交納欠費。如果業主執意不交物業費，那麼只能起訴了。

⑶ 欠費催繳措施和辦法

欠費催繳的措施，最主要就是打電話，給欠費的業主打電話，讓他及時交納物業費用，如果對方就是不交費的話伏攔，也只能採取訴訟的方式扒氏。
催繳物業費。
按時繳納物業費是每位業主的義務，也是物業公司維持日常運營的基本保障。

催繳的技巧如下：

收費人員必須要有自信，自信一定能把錢收回來，讓自己的士氣能占上風；

做好宣傳引導工作，當遇到問題時，一定要通過積極的心態主動引導其繳費；

平時和業主建立友好關系，對於業主平時遇到的問題，要在自己的職責內盡可能快速、高效的幫助解決；

加強收費培訓工作，每天成員一起開會總結，把當日遇到的問題拿出來一起討論並制定相應的措施；

針對幾種特殊情況的催費方式

炒樓群體(未裝修未入住的空置房)

針對該類型單位業主的特點多為炒樓及財產保值增值為主，業主對於物業的關注度比較低。擬進行每月定期電話進行催繳，說服業主辦理銀行托收手續，若物業費用達到一定額度標准後統一進行律師信的派發，通過法律途徑進行催繳，費用以每戶3千元為基準。

針對一般性欠費單元

一類型為入住單位，該類型業主已經裝修完畢並且已經入住，對於該類型業主特點，擬進行加強性電話催繳及夜間上門催繳工作，在進行夜間上門催繳期間需要物業財務配合進行夜間上門收費。一類型為商鋪、別墅，該類型業主由於管理費用比較多，擬進行重點跟進處理，安排人員長期進行上門工作，在經過一定時間累計後仍然不交付的擬進行法律手段進行催繳，初步計劃從5千元為基準。

對於一些確有困難的「特殊戶」

若真正知道此春廳散戶有實際生活困難的，則可以考慮給予適當的優惠或分期付款。

以上就是如何順利的收取物業費！物業知識介紹！在生活中，有的業主不按時繳納物業費，使物業人員工作無法開展，計劃」借用大數據、高科技手段為物業公司賦能，致力於打造和諧社區，破除物業行業發展過程中遇到的瓶頸，有效提升業主滿意度，促進物業行業健康快速發展。

⑷ 聯通手機卡欠費不注銷會怎樣，主要欠費不多，有人來催了，有的欠費多的也沒有人催

1、建議前往號碼歸屬地聯通自有營業廳繳清歷史欠費。
2、根據《中華人民共和國電信條例》，第三十五條明確規定：電信用戶應當按照定的時間和方式，及時、足額地向電信業務經營者交納電信費用；電信用戶逾期不交納電信費用的，電信業務經營者有權要求補交電信費用，並可以按照所欠費用每日加收3‰的違約金。目前聯通公司是對逾期沒交費的用戶,將從繳費期結束後鍵肢次月1日開始收取3‰的滯納金（註：滯納金收取比例從2009年2月1日起調整為欠費金額的3‰/天）。
3、假如客戶逾期欠交話費，則可能要承擔以下具體的法律雹升責任與法律後果：
（1）如客戶及時主動補交清欠費的，則只須另外承擔逾期階段每日3‰的違約金；
（2）如客戶逾期後不能及時補交，經聯通公司採取電話通知或律師催告等方式催收未果的，聯通公司將通過訴訟方式追究其法律責任，則屆時該客戶不僅須交清所欠話費與相應的違約金，同時還必須承擔訴訟費用（案件受理費、公告費、執行費等）；
（3）如果客戶應訴時聘請律師作為代理人的，則另外還需要給付律師代理費用等。
（4）更重要的是，欠費客戶一旦被公告催收話費或被訴諸法院，該客戶的誠信與聲譽必定遭受嚴重打擊，且在法院留下案稿肆世底。這給將來找工作、到銀行貸款都會帶來不利影響，建議盡快前往營業廳繳清相關歷史欠費。
溫馨提示：各地業務政策存在差異，具體情況以當地政策為准。

⑸ 催收往年供暖季欠費方式方法

催收往年供暖季欠費方式方法有。
1.截止2021年12月31日仍未繳納取暖費的用戶，自2021年11月1日起，大鉛根據《白銀市城鎮供熱管理辦法》有關規定收取滯納金。請及時繳費,以免對您造成不必要的損失 。
2.2021年12月31日後仍未繳納取暖費的熱用戶，將在會寧縣各媒體和公眾平台進行實名公布並下達催繳通知書。在202 2年1月15日仍未繳費的滾悄，將向會寧縣人民法院提起訴訟，並採取停止供熱措施滾備好，由此造成的一切後果和損失由熱用戶自行承擔。
3.為保障您的正常生活所需，避免不必要的損失，秉持「誰用熱、誰繳費，不繳費、不供熱」的原則，請廣大熱用戶在 催繳期內盡快繳費。全縣廣大黨員幹部、各企事業單位職工要切實發揮表率作用，加強示範引領和宣傳引導，積極履行業主職責，帶動親人家屬、鄰居朋友自覺履行按時繳納供熱費用義務，支持供熱企業工作。

⑹ 信用卡催收的策略有哪些

信用卡催收策略 催收策略中最重要的就是 "何時與何人聯系森猛灶"策略的決定。在拖欠賬款初期，由於違約帳戶數量很多，而且大多數帳戶的催收不需要太多的力氣。因此催收策略應該是：集中精力在那些最不可能還款的帳戶上。如果將精力放在那些很容易收到欠款的帳戶上，可能會產生很多負面影響：首先，浪費時間和金錢，因為很多人會自覺還款。其次，可能惹怒那些由於疏忽未及時還款的優質持卡人。最後，分散了精力，沒有將精力集中在那些應該值得注意的帳戶上。但是，對於拖欠期60天甚至更長的帳戶，還款的帳戶比率較低，即使你花了很多精力催收，大多數此類帳戶一般來說不會償還。因此，後期的催收策略必須集中在那些可能催收到的帳戶。不然，也會造成時間和金錢的浪費，因為，有些帳戶根本不可能還款，並且可能使催收能力受挫，分散了催收的精力，沒有將精力集中在那些通過催收能還款的帳戶上。 在拖欠初期注意那些前期不可能還款但後期可能還款的帳戶可能對與催收來說，最有意義，但催收公司一般不採用這種方法。此扮現實中，在拖欠初期，許多借貸公司只使用他們最沒經驗的催收人和經理，每個催收人負責的帳戶數達1000或2000，通常，催收人只使用提醒的方式。而在壞帳核銷前，會採用有經驗的催收人員和經理，每個催收人負責的帳戶較少，一般為250-35戶，並且給予一定的自主處置權。 表面上，從貸款公司的角度看，這種策略非常合理，但是如果從持卡人的角度看，卻不盡然。當持卡人遇到財務困難時，通常面臨多項財務支出，會接到來自不同催收人的催收電話，如住房抵押貸款，汽車貸款，公用事業費帳單，各種信用卡，醫療費帳單，學生貸款，分期還款，甚至稅單等。因此持卡人將決定是否支付帳單以及先後順序。在一次"關於支付帳單順序"的調查中，房屋貸款毫無疑問成為首選，下面的選擇就各不相同了，稅單的比率較高，其次是汽車貸款和公用事業費。醫生、牙醫的帳單和學生貸款一起一般最後。信用卡一般排在中間，當持卡人擁有幾張信用卡時，持卡人一般先選擇歸還附帶其它功能的信用卡貸款。支付先後在各地也不同。如，在大城市如紐約或倫敦，人們將汽車貸款放在最後，因為城市公共交通很發達;而在農村，汽車貸款支付的比率最高;在一些特殊地區，如哥倫布，稅單放在最後，醫療放在最先。 至於作出決定的時刻也因帳單而異，如對於每月支付一次的各種帳單，持卡人在30天之內必須做出決定，因此決策時間很快。而一旦持卡人作出支付決定，催收人試圖改變他們的決定就很困難。因此我們得出兩條很有效的催收定律： 催收是一項很有競爭知梁力的業務，必須使信用卡帳單成為持卡人支付首選。 你必須成為打第一個催收電話的人，這樣才可能影響持卡人的支付決定。 既然每個人的支付順序都不一樣。作為一家信用卡公司，必須時刻記住這點並做到在很短的時間內通過催收技巧，讓持卡人決定首先償還信用卡債務。

⑺ 信用卡催收流程是什麼

信用卡的催收流程，請看下面這五步:

1.持卡人剛逾期時，用戶會發簡訊提醒還款;

2.逾期時間較長時，用戶客服會打電皮則陸話來催收;

3.委託律師給你發律師函;

4.當持卡人逾期時間超過3個月，銀行會委託第三方催收公司催收;

5.催收公司也無法收回欠款時，銀行會起訴你，到時你就得上法庭了。

(7)歷史欠費如何催收擴展閱讀

我們欠銀行的信用卡不還的話，這個時候是會受到銀行催收的。信用卡的司法催收流程是金額在1萬元以上，催收兩次還沒有進行歸還，這個時候就會凍結，信用卡且採取司法手段，來威懾債務人通過法律部門強制催收。

銀行每月定期通過每月寄發催收信件涵以提醒客戶及時繳納逾期欠款，對滯納用戶具有警示和提醒的作用。信函催收可以根據用戶目前滯納狀況採用不同的催款方式，警示客戶不及時還款將承擔相應的法律後果。

(1)信函內容：

信用卡催收函應該包含以下基本信息，持卡人燃頃信息和欠款余額、催收事由，持卡人相關權利和義務，查詢賬戶狀態、還款狀態、提出異議和提供相關證據的途徑、銀行的聯系方式等。

(2)信函催收應採用掛號信方式寄出，寄送地址為信用卡賬單地址。簡訊提醒與信函催收是信用卡欠款催收中最常用的催收方式，在低風險用戶群體里的催收效果最好。盯睜

電話催收

1)電話催收的聯系電話適宜的選用順序為：手機、單位電話、住宅電話、直系親屬電話、聯系人電話。

2)具體工作中，催收人員允許持卡人做出還款承諾的時間隨催收次數的增加而遞減。

3)遇到電話接通但持卡人不在時，催收人員應留言通知持卡人及時與銀行聯系。