历史欠费如何催收

⑴ 老客户经常拖欠，应收款怎么催收

应收账款是指企业在赊销商品、提供劳务过程中形成的应向客户收取、但尚未收取的款项。
应收账款是企业一项十分常见而且又非常重要的资产，应收账款的管理和催收直接影响到企业的现金流量及其经营状况，甚至直接影响到企业的生死存亡。现实中好多企业缺钱，正是因为对应收账款缺乏管理造成的。甚至有的企业由于对应收账款缺乏有效的管理和催收，缺钱就靠贷款，以致债台高筑，最终现金流断裂，使企业倒闭。
然而在现实生活中，对于应收账款的管理却始终没有引起一些中小企业的重视。有些企业只一味地想把企业做大做强，却忽视那些日益增长的销售业绩背后的坏账风险。
在我担任企业顾问和为企业解答咨询的过程中，我发现，有些企业对于合同管理、销售管理与应收账款的日常管理之间根本没有一个系统的管理制度和操作规范，甚至根本就没有人关注，更缺乏对于现金流的管理，只有等到企业急着用钱的时候，老板才想起来过问。
我在以前的文章中曾经强调过，现金流是企业的血液，现金流一断，企业就会停产甚至有可能倒闭。而应收账款，正是企业的一条主动脉，是企业现金流的一项主要来源。
而且，如果应收账款缺乏日常管理，无形中会加大催收的难度，甚至会造成呆账和死账。
根据我在为企业服务过程中所了解的情况，大部分企业在应收账款方面存在以下问题：
一、部门职责分工不明。
由于分工不明，大部分中小企业对赊销客户的审核与赊销额度的审核由老板来掌握，而在老板审核之后，却没有任何人员或部门对此跟踪和监督。造成有些客户长期拖欠，以致一部分应收账款超过最有利的追索时机，甚至超过诉讼时效抑或相关证据缺失，丧失诉讼权利。
二、缺乏监管催收机察并制。
多数中小企业没有设置对应收账款的监管催收机制，大部分企业只是简单地将账款催收分配给销售人员，但却没有账款催收的奖惩制度，甚至有的中小企业只注重销售业绩而忽视应收账款的催收。
三、缺乏系统的管理机制和规范
大部分企业对于资金管理、销售管理没有一个统一的系统的管理机制，导致资金管理、销售管理和资产管理的各部门之间各自为政，缺乏相应的信息沟通和反馈。
四、没有信用管理机制。
一些企业根本没有信用管理机制，导致有些用户多次拖欠，应收账款不断地累积。对一个企业来说，大额赊销业务是一个比较危险的信号，如果没有信用管理机制，赊销客户的审批、赊销额度的设定缺少客观的评判标准，会给账款的回收埋下隐患。
那么，对应收账款如何进行有效管理和催收呢？
对应收账款管理，其根本任务就在于制定企业自身适度的信用政策，努力降低成本，力争获取最大效益，从而保证应收账款的安全性，最大限度地降低应收账款的风险。
那么，如何加强应收账款管理，有效防范风险呢？
根据我在为企业服务过程中所总结的经验和对相关文献资料的研究，其管理和防范措施有下列几个方面：
一、完善管理制度，建立控制不良应收账款的统一管理体系。
第一，设立专人负责制，或者设立专门的统筹监管办公室；
第二，建立信用评价制度，即具备什么条件的客户单位才能达到可以赊销的信用标准和条件等。
第三，完善合同管理制度，对于客户单位付款方式、归还办法、归还期限、违约责任等作出明确的规定，防止履行合同中的失误。
第四，建立应收账款责任追究制度，设置考核奖惩标准，责任明确到人。并将此作为经济责任制的主要指标和业绩及离任审计的考核指标，由专管人员或部门负责监管和考核；
二、实施全过程控制，防止不良应收账款的产生。
广义的应收账款管理一般分为两个阶段：第一个阶段是从应收账款开始成立到应收账款到期日的管理，即账款到期前的管理；第二个阶段是应收账款到期日后的管理，即应收账款到期后的管理。对应收账款的管理，应主要控制好这两个阶段。
对于第一个阶段的应收账款，着重关注欠款客户的经营状况和有没有预袭并期违约行为。一旦发现该客户存在经营状况恶化或者存在预期违约，可以提前催收，并可依据不安抗辩权提前提起诉讼。
对于第二阶段的应收账款，应进行账龄分析，并加紧催收，因为账款最忌讳不及时追讨，据有关统计，一般超过半年的账款回收成功率为57.8%，超过1年的账款回收成功率为26.6%，超过2年的账款只有13.6%可以收回。
对于逾期的应收账款，应当进行专项的收账管理，专项收账管理可参考以下收账程序和讨债手段进行。
（一）信函通知、电话传真催收；
（二）派人面谈；
（三）诉诸法律等拍没迹手段。
由于诉诸法律需要较高的成本和时间，建议在穷尽以上手段之后，欠款方仍不付款，才考虑法律手段。
在考虑讨债手段时，若客户本身信誉程度较高，只是短期内遇到暂时的困难，经努力可以东山再起，企业可以本着合作共赢的方针帮助其渡过难关，以便保障全部收回账款并可以继续合作。这种情况下，一般的做法有如下几种：
（一）进行应收账款债权重整：接受欠款客户按市价以低于债务额的非货币资产抵偿欠款；
（二）与客户制定分期偿债计划，并确定一个合理的欠款利率和违约条款，签订协议，分期给付；
（三）修改债务条件，延长付款期限，甚至可减少本金，激励对方还款；
（四）以债转股的方式，将债权转变为对客户的“长期投资”，协助启动亏损企业，以达到安全收回款项的目的。
（五）如客户已达到濒临破产边缘，则应及时向法院起诉，以期在破产清算前得到清偿。
（六）针对故意拖欠的讨债,建议果断提起诉讼。
三、加强应收账款的日常管理
第一、设置应收账款明细分类账
即在总分类账的基础上，再按信用客户的名称设置明细分类账，详细地、序时地记载与各信用客户的往来情况。这样既可以实时关注欠款客户的付款情况，又可以将此作为分析客户信用程度的依据。
第二、编制账龄分析表，建立应收账款预警制度，定期分析应收账款账龄。一般来说，应收账款账龄最长，其催收难度越大，催回的可能性也越小。因此，做好应收账款的账龄分析工作，显得尤为重要。
编制账龄分析表，如果分析结果显示，企业的赊销客户中，有相当大一部分是在信用期外付款，且逾期时间较长，则必须马上采取行动，调整企业信用政策，重新梳理赊销客户，努力提高收现效率，降低坏账风险。
同时，编制账龄分析表，企业可据此了解有多少欠款尚在信用期内，有多少欠款已超过信用期，计算出超时长短的款项各占多少百分比，估计有多少欠款会造成坏账，如有大部分超期，企业应检查其信用政策。
第三、建立定期拜访客户制度。
定期拜访客户，不但可以及时了解客户的需求及客户对企业提供产品及服务的意见，还可以加深买卖双方对合同条款理解上的偏差，防止因理解有误造成的合同履行上的障碍。
第四、密切关注客户动态，做好应收账款的跟踪、监控工作。
密切关注客户动态，目的是为了尽早发现客户在资金、经营或产权方面所出现的重大变化或即将发生的一些征兆和迹象，一旦客户出现经营困难或支付不足的现象，好立即采取行动催缴欠款。这方面需要做的是：通过各种信息渠道，对客户今后的经营情况和偿付能力，尤其是对大额赊销客户的经营状况及产权情况，及时地进行追踪分析，及时了解客户的现金持有情况及周转情况，防止客户由于陷入经济纠纷或其他突发事件而面临偿债不能或倒闭、破产等现象，一旦出现这些迹象，应及时采取催款行动或提起诉讼。
四、加强企业信用管理，严格信用审批。
信用管理是指企业为提高竞争力、扩大市场占有率而进行的以信用销售为主要管理内容的管理活动。
信用管理的主要手段是信用调查和信用评估。其中，信用调查是整个信用管理机制的第一道关口，也是一项最基础的内容。该项工作是否到位、客户的选择是否正确，对应收账款的安全性影响巨大。
企业在赊销前对客户进行资信调查，所要解决的主要问题是：能否和该客户进行商品交易；做多大量的交易，每次信用额控制在多少为宜；采用什么样的交易方式、付款期限和保障措施等。当企业遇到一个新客户时，或者老客户条件发生改变需要重新加以评估时，企业不应仅仅着眼于客户的表面现象，而应通过各种途径，取得详细、客观、全面的信息，包括该客户其他供应商或合作伙伴对它的评价，当地税务局对其的印象等，从而对客户各方面的情况，包括财务状况、信誉程度等有一个深入的了解，进而对其信用程度作出评估，从而根据评估结果决定是否跟它合作，是否能对其进行赊销，赊销额度如何设置等。
一般说来，客户的资信程度通常取决于5个方面，即客户的品德、能力、资本、担保和条件，也就是通常所说的“5C”系统，这五个方面的信用资料可以通过以下途径取得：
（一）财务报表。这是信用分析最理想的信息来源之一，但需注意报表的真实性，最好是取得经过审计后的财务报表。通过计算一些比率，特别是对资产的流动性和准时付款能力的比率进行分析，来评价企业能力、资本、条件的好坏，以利于企业提高应收账款投资的决策效果。
（二）信用评级报告或向有关国家机构核查。银行和其他金融机构或社会媒体定时都会向社会公布一些客户的信用等级资料,可以从相关报刊资料中进行搜集，也可向客户所在地的工商部门、企业管理部门、税务部门、开户银行的信用部门咨询，了解该企业的资金注册情况、生产经营的历史、现状与趋势、销货与盈利能力、税金缴纳情况等,看有无不良历史记录来评价企业的品德等。
（三）商业交往信息。企业的每一客户都会同时拥有多个供货单位，所以企业可以通过与同一客户有关的各供货企业交换信用资料，如往来时期的长短、提供的信用条件以及客户支付货款的及时程度等。
对上述信息进行信用综合分析后，企业就可以对客户的信用情况做出判断，并建立客户档案。
建立客户档案，除客户的基本资料如姓名、电话、住址等以外，还需着重记录客户的财务状况、资本实力以及历史往来记录等，并对每一客户评定相应的信用等级。
但这里需注意的是,信用等级并非一成不变，最好能每年作一次全面审核，以便于能与客户的最新变化保持一致。对于不同信用等级的客户，企业在销售时就要采取不同的销售策略和结算方式。一般地，企业在规定信用期限的同时，往往会附有现金折扣条件，即客户若在规定期限内付款的话，可享受一定的折扣优惠，目的是希望客户能尽早支付货款。
五、不断完善收账政策。
当应收账款遭到客户拖欠或拒付时，首先分析现行的信用标准及信用审批制度是否存在问题，是否有不合理的地方，然后对违约客户的信用等级重新调查摸底，重新设定其赊销额度。对于恶意拖欠、诚信度低的客户，应加紧前期欠款的催收力度，尽快结清欠款，然后将其从赊销客户中除名，不再对其开展赊销业务。若催收无效，必要时可借助法律手段，根据合同、发货单、验收单等文本资料，向法院提起诉讼。
六、加强坏账管理。
在应收账款的管理工作中，企业面对瞬息万变的市场，即使采用严格的应收账款和信用管理机制，坏账损失也是很难避免的。因此，在实际工作中，企业应当遵循稳健性原则，对坏账损失的可能性预先进行充分估计，当应收账款满足确认坏账条件时，及时将其确认为坏账。发生的坏账损失，由公司法务部门及时予以审核。在核实过程中，如果发现涉及有关单位或个人责任的，必须追查其责任。对应该由有关单位或个人承担的责任损失，有争议的，应当采取法律手段追索。在追偿应由责任人或部门承担的损失后，才能确认资产损失，并履行审批手续。

⑵ 物业该怎么催收历史欠费

作为物业公司，如果遇到小区业主长期拖欠物业费用，那么只有采取起诉的方式。
建议物业公司的工作人员，先上门跟业主协商，劝业主交纳欠费。如果业主执意不交物业费，那么只能起诉了。

⑶ 欠费催缴措施和办法

欠费催缴的措施，最主要就是打电话，给欠费的业主打电话，让他及时交纳物业费用，如果对方就是不交费的话伏拦，也只能采取诉讼的方式扒氏。
催缴物业费。
按时缴纳物业费是每位业主的义务，也是物业公司维持日常运营的基本保障。

催缴的技巧如下：

收费人员必须要有自信，自信一定能把钱收回来，让自己的士气能占上风；

做好宣传引导工作，当遇到问题时，一定要通过积极的心态主动引导其缴费；

平时和业主建立友好关系，对于业主平时遇到的问题，要在自己的职责内尽可能快速、高效的帮助解决；

加强收费培训工作，每天成员一起开会总结，把当日遇到的问题拿出来一起讨论并制定相应的措施；

针对几种特殊情况的催费方式

炒楼群体(未装修未入住的空置房)

针对该类型单位业主的特点多为炒楼及财产保值增值为主，业主对于物业的关注度比较低。拟进行每月定期电话进行催缴，说服业主办理银行托收手续，若物业费用达到一定额度标准后统一进行律师信的派发，通过法律途径进行催缴，费用以每户3千元为基准。

针对一般性欠费单元

一类型为入住单位，该类型业主已经装修完毕并且已经入住，对于该类型业主特点，拟进行加强性电话催缴及夜间上门催缴工作，在进行夜间上门催缴期间需要物业财务配合进行夜间上门收费。一类型为商铺、别墅，该类型业主由于管理费用比较多，拟进行重点跟进处理，安排人员长期进行上门工作，在经过一定时间累计后仍然不交付的拟进行法律手段进行催缴，初步计划从5千元为基准。

对于一些确有困难的“特殊户”

若真正知道此春厅散户有实际生活困难的，则可以考虑给予适当的优惠或分期付款。

以上就是如何顺利的收取物业费！物业知识介绍！在生活中，有的业主不按时缴纳物业费，使物业人员工作无法开展，计划”借用大数据、高科技手段为物业公司赋能，致力于打造和谐社区，破除物业行业发展过程中遇到的瓶颈，有效提升业主满意度，促进物业行业健康快速发展。

⑷ 联通手机卡欠费不注销会怎样，主要欠费不多，有人来催了，有的欠费多的也没有人催

1、建议前往号码归属地联通自有营业厅缴清历史欠费。
2、根据《中华人民共和国电信条例》，第三十五条明确规定：电信用户应当按照定的时间和方式，及时、足额地向电信业务经营者交纳电信费用；电信用户逾期不交纳电信费用的，电信业务经营者有权要求补交电信费用，并可以按照所欠费用每日加收3‰的违约金。目前联通公司是对逾期没交费的用户,将从缴费期结束后键肢次月1日开始收取3‰的滞纳金（注：滞纳金收取比例从2009年2月1日起调整为欠费金额的3‰/天）。
3、假如客户逾期欠交话费，则可能要承担以下具体的法律雹升责任与法律后果：
（1）如客户及时主动补交清欠费的，则只须另外承担逾期阶段每日3‰的违约金；
（2）如客户逾期后不能及时补交，经联通公司采取电话通知或律师催告等方式催收未果的，联通公司将通过诉讼方式追究其法律责任，则届时该客户不仅须交清所欠话费与相应的违约金，同时还必须承担诉讼费用（案件受理费、公告费、执行费等）；
（3）如果客户应诉时聘请律师作为代理人的，则另外还需要给付律师代理费用等。
（4）更重要的是，欠费客户一旦被公告催收话费或被诉诸法院，该客户的诚信与声誉必定遭受严重打击，且在法院留下案稿肆世底。这给将来找工作、到银行贷款都会带来不利影响，建议尽快前往营业厅缴清相关历史欠费。
温馨提示：各地业务政策存在差异，具体情况以当地政策为准。

⑸ 催收往年供暖季欠费方式方法

催收往年供暖季欠费方式方法有。
1.截止2021年12月31日仍未缴纳取暖费的用户，自2021年11月1日起，大铅根据《白银市城镇供热管理办法》有关规定收取滞纳金。请及时缴费,以免对您造成不必要的损失 。
2.2021年12月31日后仍未缴纳取暖费的热用户，将在会宁县各媒体和公众平台进行实名公布并下达催缴通知书。在202 2年1月15日仍未缴费的滚悄，将向会宁县人民法院提起诉讼，并采取停止供热措施滚备好，由此造成的一切后果和损失由热用户自行承担。
3.为保障您的正常生活所需，避免不必要的损失，秉持“谁用热、谁缴费，不缴费、不供热”的原则，请广大热用户在 催缴期内尽快缴费。全县广大党员干部、各企事业单位职工要切实发挥表率作用，加强示范引领和宣传引导，积极履行业主职责，带动亲人家属、邻居朋友自觉履行按时缴纳供热费用义务，支持供热企业工作。

⑹ 信用卡催收的策略有哪些

信用卡催收策略 催收策略中最重要的就是 "何时与何人联系森猛灶"策略的决定。在拖欠账款初期，由于违约帐户数量很多，而且大多数帐户的催收不需要太多的力气。因此催收策略应该是：集中精力在那些最不可能还款的帐户上。如果将精力放在那些很容易收到欠款的帐户上，可能会产生很多负面影响：首先，浪费时间和金钱，因为很多人会自觉还款。其次，可能惹怒那些由于疏忽未及时还款的优质持卡人。最后，分散了精力，没有将精力集中在那些应该值得注意的帐户上。但是，对于拖欠期60天甚至更长的帐户，还款的帐户比率较低，即使你花了很多精力催收，大多数此类帐户一般来说不会偿还。因此，后期的催收策略必须集中在那些可能催收到的帐户。不然，也会造成时间和金钱的浪费，因为，有些帐户根本不可能还款，并且可能使催收能力受挫，分散了催收的精力，没有将精力集中在那些通过催收能还款的帐户上。 在拖欠初期注意那些前期不可能还款但后期可能还款的帐户可能对与催收来说，最有意义，但催收公司一般不采用这种方法。此扮现实中，在拖欠初期，许多借贷公司只使用他们最没经验的催收人和经理，每个催收人负责的帐户数达1000或2000，通常，催收人只使用提醒的方式。而在坏帐核销前，会采用有经验的催收人员和经理，每个催收人负责的帐户较少，一般为250-35户，并且给予一定的自主处置权。 表面上，从贷款公司的角度看，这种策略非常合理，但是如果从持卡人的角度看，却不尽然。当持卡人遇到财务困难时，通常面临多项财务支出，会接到来自不同催收人的催收电话，如住房抵押贷款，汽车贷款，公用事业费帐单，各种信用卡，医疗费帐单，学生贷款，分期还款，甚至税单等。因此持卡人将决定是否支付帐单以及先后顺序。在一次"关于支付帐单顺序"的调查中，房屋贷款毫无疑问成为首选，下面的选择就各不相同了，税单的比率较高，其次是汽车贷款和公用事业费。医生、牙医的帐单和学生贷款一起一般最后。信用卡一般排在中间，当持卡人拥有几张信用卡时，持卡人一般先选择归还附带其它功能的信用卡贷款。支付先后在各地也不同。如，在大城市如纽约或伦敦，人们将汽车贷款放在最后，因为城市公共交通很发达;而在农村，汽车贷款支付的比率最高;在一些特殊地区，如哥伦布，税单放在最后，医疗放在最先。 至于作出决定的时刻也因帐单而异，如对于每月支付一次的各种帐单，持卡人在30天之内必须做出决定，因此决策时间很快。而一旦持卡人作出支付决定，催收人试图改变他们的决定就很困难。因此我们得出两条很有效的催收定律： 催收是一项很有竞争知梁力的业务，必须使信用卡帐单成为持卡人支付首选。 你必须成为打第一个催收电话的人，这样才可能影响持卡人的支付决定。 既然每个人的支付顺序都不一样。作为一家信用卡公司，必须时刻记住这点并做到在很短的时间内通过催收技巧，让持卡人决定首先偿还信用卡债务。

⑺ 信用卡催收流程是什么

信用卡的催收流程，请看下面这五步:

1.持卡人刚逾期时，用户会发短信提醒还款;

2.逾期时间较长时，用户客服会打电皮则陆话来催收;

3.委托律师给你发律师函;

4.当持卡人逾期时间超过3个月，银行会委托第三方催收公司催收;

5.催收公司也无法收回欠款时，银行会起诉你，到时你就得上法庭了。

(7)历史欠费如何催收扩展阅读

我们欠银行的信用卡不还的话，这个时候是会受到银行催收的。信用卡的司法催收流程是金额在1万元以上，催收两次还没有进行归还，这个时候就会冻结，信用卡且采取司法手段，来威慑债务人通过法律部门强制催收。

银行每月定期通过每月寄发催收信件涵以提醒客户及时缴纳逾期欠款，对滞纳用户具有警示和提醒的作用。信函催收可以根据用户目前滞纳状况采用不同的催款方式，警示客户不及时还款将承担相应的法律后果。

(1)信函内容：

信用卡催收函应该包含以下基本信息，持卡人燃顷信息和欠款余额、催收事由，持卡人相关权利和义务，查询账户状态、还款状态、提出异议和提供相关证据的途径、银行的联系方式等。

(2)信函催收应采用挂号信方式寄出，寄送地址为信用卡账单地址。短信提醒与信函催收是信用卡欠款催收中最常用的催收方式，在低风险用户群体里的催收效果最好。盯睁

电话催收

1)电话催收的联系电话适宜的选用顺序为：手机、单位电话、住宅电话、直系亲属电话、联系人电话。

2)具体工作中，催收人员允许持卡人做出还款承诺的时间随催收次数的增加而递减。

3)遇到电话接通但持卡人不在时，催收人员应留言通知持卡人及时与银行联系。